Мировой кризис - хроника и комментарии
Публиковать



Новости net.finam.ru

Rambler's Top100 Rambler's Top100  
 

Поставка клапанов дымоудаления в Москве и по всей России от НПО «Машпром»

АР-сервис — поставки оборудования для систем отопления и водоснабжения в Москве.


->

Лекция 3. ПРИНЦИПЫ ФОРМИРОВАНИЯ ВЫСОКООРГАНИЗОВАННОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

                 Нет более верного и действенного способа ниспровержения основ существующего строя, чем подрыв (его) денежной системы

Дж. М. Кейнс

А. ТРУД И ДЕНЬГИ

     Как должна поменяться нынешняя финансовая система, чтобы избавиться от перечисленных выше изъянов? Для этого обратим внимание на следующие обстоятельства.

     1. Поскольку деньги созданы, прежде всего, для обмена товарами при существующем общественном разделении труда, их нужно очистить от других навязанных им функций. То есть отделить мух от котлет. Принять изначально, что всякого рода неопределённости, неэквивалентности и другие сопутствующие им факторы являются злом для общества и не способствуют его процветанию. Они лишь усложняют экономическую теорию и практику, портят регуляторы, препятствуют устойчивой работе всего хозяйственного организма. Делают его конъюнктурным и низкопродуктивным.

    2. При этом, согласно сделанным выше выводам, экономика призвана служить не только отдельным лицам, кланам, сословиям, пролетариям или бизнесменам, а всему обществу без исключения. То есть целью экономики является производство лишь предметов потребления, а все другие продукты труда входят в них как составные части. При таком подходе производительным оказывается всякий труд, который признаётся общественно необходимым, а общая стоимость товаров и услуг, которыми обмениваются товаропроизводители, будет неизменно равняться суммарной стоимости, создаваемой общественным трудом (!).

    3. Так как сами по себе ни капитал, ни собственность, ни природные ресурсы без оплодотворения их трудом ничего не создают, без него эти факторы являются пустыми. На самом деле всё создаётся трудом, и только труд делает указанные факторы продуктивными, ценными, привлекательными, полезными. Поэтому следует согласиться с известным марксистским определением, что стоимость создаётся только человеческим трудом.

    4. В отличие от других факторов обеспечения денег, лишь трудовой напрямую завязан на товарную массу, которую он произвёл, а деньги призваны его обслуживать. А значит при сбалансированной финансовой системе количество работающих в экономике денег, с учётом скорости их оборота, должно соответствовать суммарной стоимости товарной массы и услуг, которые производятся или потребляются. Это очевидно, и всякие попытки отойти от этих принципов либо из соображений конъюнктуры, либо из стремления некоторых лиц и кланов извлечь от таких отклонений личные выгоды, чреваты громадными общественными потерями. Более того, на самом деле это исполняется всегда вне зависимости от того, что об этом думает официальная наука и каковой является повседневная практика.

   5. То есть номинал денег устанавливается их трудовым содержанием вне зависимости от того, в какой форме оно себя проявляет. Причём всего общества в целом, а не какой-то его части, поскольку все без исключения товары создаются совокупным трудом всех работающих. И тем, как эти деньги на самом деле работают, определяется степень их справедливости и работоспособности. Вне зависимости от предлогов, из-за которых данное положение нарушается. Ведь на самом деле виртуальной экономики не существует, реальные ценности создаются только реальной экономикой (!). А виртуальная — лишь паразитический нарост, раковая экзема на живом теле экономики.

     Поэтому в действительности направление денег на различные нужды, в те или иные сферы хозяйства устанавливает реальный объём труда, который за ними стоит. Поскольку деньги, по определению, не индивидуальный инструмент торговли, а исключительно общественный, несмотря на всю свою кажущуюся независимость от труда и общества их номинал всегда определяется трудом и только трудом.

     Исходя из всего изложенного, логично положить, что за 1 час среднего в государстве труда создаётся стоимость, измеряемая, как пример, десятью рублями. Тогда деньги делаются фиксированными мерами стоимости и одновременно — мерилами труда. Становится явным количество денег, требуемых для полноценного рыночного обмена продуктами труда всех хозяйствующих субъектов, чтобы не было в них избытка или недостатка. Так, если среднегодовой объём труда в России равен 170 миллиард человеко-часов, а стоимость, создаваемая человеком за 1 час, равна 10 рублям, тогда количество денег, требуемых для обслуживания созданной работниками потребительской массы, с учётом скорости её оборота, будет равно — 1.7 триллионов рублей. И тогда средняя цена товаров уже не будет отличаться от средней их стоимости, устанавливаемой вложенным трудом. А главные недостатки нынешних денег окажутся невозможными в принципе.

     В самом деле, при таком условии деньги получают твёрдое трудовое обеспечение, а значит финансовые манипуляции с ними, афёры, инфляция оказываются невозможными. Деньги нельзя будет оторвать от трудовых ресурсов, а значит они привязываются к товарной массе и не могут использоваться для извлечения дохода, не связанного с человеческим трудом. При этом дефицит денег исключён, их будет ровно столько, сколько требует рынок, ни больше, но и не меньше. А если при постоянном количестве денег цены каких-то товаров окажутся завышенными, тогда у других товаров — обязательно заниженными. Поскольку продать можно лишь столько товаров, за сколько их способны приобрести покупатели.

     Нечто подобное наблюдалось в социалистической системе хозяйствования, в которой каждое предприятие имело фиксированное штатное расписание и наделялось соответствующим ему фондом заработанной платы. И таким образом устанавливался трудовой эквивалент денег.

     Переоценить данное предложение невозможно. В самом деле, мировой опыт свидетельствует о том, что чем стабильнее денежная единица страны, тем лучше работает её экономика. Так, несмотря на то, что общая численность древней Римской ойкумены достигала 50 миллионов человек, только использование единой и неизменной общеимперской монеты (динария или «золотого») обеспечивало в ней порядок и процветание. Византия, благодаря запрету заёмной системы, более 600 лет поддерживала неизменной стоимость солида — своей денежной единицы. Это позволяло ей успешно развивать свою экономику и культуру в рамках православной христианской религии.

     Таким образом, только при наличии обеспеченных трудом стабильных денег возникает возможность долгосрочного предвидения экономической ситуации, стратегического управления и планирования. Появляются «длинные» деньги, требуемые для реализации важных для общества, но не всегда коммерчески выгодных проектов.

Б. СКОРОСТЬ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА И ЕЁ ЗАВИСИМОСТЬ ОТ СОСТОЯНИЯ ЭКОНОМИКИ

      С другой стороны, почему нужное количество денег не может быть обеспечено в рамках ныне действующей финансовой системы? Отчего их дефицит и все связанные с ним изъяны современной экономики неизбежны? Ведь на самом деле деньги представляют собой не реально существующие материальные ценности, нефть, газ или зерно, а виртуальные условности, которые можно напечатать в любом количестве. Как этих «условностей» может недоставать и куда они деваются?

       Чтобы в данном феномене разобраться, воспользуемся основным статистическим соотношением денежного обращения (формулой Фишера):

Т Х Цср = D Х Vср

    Здесь литерой Т обозначена фигурирующая на рынке товарная масса, Цср — средняя её цена, D — денежная масса, а Vср — средняя скорость её оборота за рассматриваемый промежуток времени. В этом выражении наиболее информативным показателем является скорость денежного обращения. Что это за параметр и от чего зависит его величина?

     Для этого выделим четыре сектора экономики с заведомо разными скоростями денежного оборота. Среди них наиболее отчётливо просматриваются следующие (рис. 1). Стрелками здесь обозначены финансовые потоки, перемещающиеся между указанными секторами и внутри них.

      1. Торговля, услуги, финансы, посредничество, криминал. Данным сектором не только осуществляется распределение всей поступающей на рынок товарной массы, но и обеспечивается прохождение основных денежных потоков. В нём фигурируют теневая и виртуальная экономики, обращаются спекулятивные и криминальные деньги, отмываются незаконные доходы. Причём немалая часть указанных функций не связана напрямую с исполнением общественно полезных обязанностей, не требует больших затрат времени и труда, поэтому здесь товарно-денежные потоки самые быстрые и достигают 30 — 50 оборота в год. В связи с этим указанный сектор в наибольшей мере влияет на величину средней скорости денежного оборота в стране и приносит наибольший доход.

     2. Реальное производство, в котором скорость оборота денег лимитируется продолжительностью производственного цикла. Как пример, если корабль строится в течение двух лет, таковой и является длительность оборота вкладываемых в него средств. А пирожками можно торговать ежедневно. Если урожай снимается раз в году, быстрее в сельском хозяйстве деньги оборачиваться не могут. Отсюда следует, что скорость оборота денег в данном секторе не может быть высокой в принципе. Причём чем технологически сложнее продукция, тем длительнее срок её изготовления, медленнее скорость финансового оборота и меньше доходность задействованных для её обслуживания денег. В самом деле, в изготовлении автомобиля, как конечного продукта труда, принимают участие металлурги, химики, электротехники, учёные, строители и др., то есть все отрасли хозяйства. И всем им для работы нужны деньги.

Рис. 1. Денежные потоки, перемещаемые в современной экономике

     В развитых экономиках в большей мере реализуется общественное разделение и кооперация труда, а значит сложнее их организация, медленнее перемещаются в них денежные потоки. Большие ресурсы и время тратятся на разработку новых технологий и оборудования, на глубокую переработку сырья и на выпуск товаров с большой добавленной стоимостью. А в неразвитых странах упор делается на товары с малой переработкой, на добычу и экспорт слабообработанного сырья, на кустарное производство и на низкий уровень кооперации. И таким образом достигается повышение скорости денежного оборота и увеличивается их доходность.

      3 — инновационный сектор, который осуществляет вклад в экономику в виде научных достижений, знаний, обученных кадров, передовых технологий, дорог, защитных сооружений, природоохранных мер и проч. Он отвечает за демографию, за здоровье нации, за физическое, нравственное, интеллектуальное и духовное воспитание молодого поколения, за жизнь всех проживающих в стране людей. Именно данный сектор призван предоставлять производству всё нужное для его продуктивной работы. Здесь производственный цикл весьма длителен и скорость оборота денег составляет примерно один оборот за 5 — 10 лет. Поэтому чем большим является удельный вес данного сектора, тем медленнее оборачиваются в стране деньги и меньше их доходность.

     4. Сектор накопления. В нём конденсируются амортизационные и инвестиционные ресурсы предприятий, денежные сбережения граждан, накапливаются их пенсионные средства, хранятся деньги страхователей. Поэтому данный сектор в результате медленности в нём оборота денег (примерно 1 оборот за 20 лет) служит естественным резервуаром для финансирования длительных инновационных проектов, для денежного обеспечения коммерчески невыгодных, но нужных стране работ. Однако в современной экономике он сделался всего лишь дешёвым источником денег опять-таки для коммерческих проектов.

      В этой связи деньги, пущенные в свободное плавание, с неизбежностью устремляются туда, где их оборачиваемость, а значит и доходность выше. То есть в финансовые учреждения, в торговлю, посредничество, криминал. А производственный и инновационный сектора остаются без обслуживающих их денег. Поэтому попытки обеспечить их средствами путём вбрасывания дополнительной массы денег оказываются безрезультатными. Вне зависимости от того, какие административные препоны для этого ни создаются, деньги обходят их и попадают всё в тот же первый сектор, в котором их уже достаточно. Неудивительно, что именно данное обстоятельство и провоцирует инфляцию.

     Средняя скорость оборота денег зависит, в первую очередь, от состояния экономики и от её способности безинфляционно перерабатывать денежные ресурсы в различных их формах. В самом деле, рассмотрим коэффициенты монетаризации экономик разных стран (отношение ВВП к денежному агрегату М2). Такие данные приведены в Таблице 1.

Таблица 1. Коэффициент монетаризации экономик некоторых стран мира (М2/ВВП % на конец года).

      Из таблицы следует, что чем динамичнее развивается страна, тем большую денежную массу её экономика способна перерабатывать без инфляции (!). Для подтверждения данного тезиса рассмотрим средние скорости оборота денег в различных странах мира. При этом отметим, что скорость денежного оборота обратно пропорциональна коэффициенту монетизации. Указанные сведения приведены в Таблице 2.

Таблица 2. Средние скорости оборота денег в 2007 году

     И объясняется невысокая скорость оборота денег в развитых странах тем, что в эффективной экономике деньги в основном работают в производстве и в инновационном секторе, в которых их скорость невелика, а не в распределении, где она максимальна. Чтобы это наглядно продемонстрировать, рассмотрим особенности динамики средней скорости денежного оборота в современной России (рис. 2).

Рис. 2. Скорости денежного оборота России по годам

     Очевидно, что доход, приносимый деньгами, оказывается тем большим, чем быстрее они оборачиваются. Из графика следует, что в самые лихие годы, когда инфляция и правовой беспредел буквально уничтожали всё реальное в стране, деньги в ней оборачивались самым быстрым образом и их доходность была наивысшей. Однако по мере становления хоть какого-то внятного порядка указанная скорость стала убывать.

     В этой связи антиинфляционная политика правительства ЦБ РФ обернулась демонетизацией российской экономики — «очевидным уродливым явлением, противоречащим прогнозам, выработанным в контексте теоретических установок традиционной макроэкономики. ˂…˃ … очевидно, что мы имеем дело со специфической монетарной динамикой, которая, несмотря на любые расчёты, была порождена политикой, сознательно понизившей уровень ликвидности экономики» (Тэрджен Л.). А значит дефицит денег, стимулируемый ныне Правительством России, является разрушительным для страны, но для кого-то не бескорыстным.

     Подводя итог, можно утверждать, что чем быстрее оборачиваются деньги, т.е. их меньше, тем значительнее приносимая ими прибыль владельцам денег и хуже работает экономика (!). Отсюда следует, что собственники капитала заинтересованы в том, чтобы денег в экономике не хватало. А значит чем хуже идут дела в стране, тем им выгоднее (!).

      В этой связи один из главных тезисов монетаристов, согласно которому главной причиной инфляции является избыток денег в экономике, а не её низкопродуктивное состояние, является несостоятельным. И пример недавнего одномоментного вброса долларов, осуществлённый Штатами без инфляции, наглядно это демонстрирует. Из-за этого, как следует из результатов Таблицы 1, уровень монетизации России значительно ниже, чем у развитых стран (напоминаем, что его величина обратно пропорциональна скорости оборота).

      Чтобы это продемонстрировать, рассмотрим данные о том, как различные отрасли хозяйства России обеспечены живыми деньгами (Таблица 3).

Таблица 3. Коэффициент обеспеченности предприятий России собственными оборотными средствами на 1 января по годам, %

     Из Таблицы 3 следует, что подавляющая часть современных российских предприятий реального сектора экономики не только не имеют требуемых для их полноценной работы оборотных средств, но и все в долгах. Это объясняется, в первую очередь, тем, что немалая часть новых собственников приватизировала предприятия не для работы на них, а для личного обогащения. А поэтому наиболее ликвидные активы они используют не для производства, а для собственных нужд, продавая новейшее оборудование, строя себе коттеджи, покупая острова и дворцы. Из-за этого предприятия для работы вынуждены пользоваться дорогими кредитами, чужими деньгами, денежными суррогатами, взаиморасчётами и неплатежами. И это в значительной мере понижает их конкурентоспособность.

     В результате, как сообщил Председатель Совета ТПП по промышленному развитию и конкурентоспособности К. Бабкин, чистая прибыль предприятий реального сектора России вчетверо меньше их же расходов на обслуживание кредитов. Таким образом, реальный сектор может тратить на свое развитие лишь 20% заработанного. В результате этого только в период 1992—1999 гг. обеспеченность потребностей российской экономики деньгами снизилась в 12 раз. Лишь 20% хозяйственных операций осуществлялось посредством живых денег, остальные — посредством денежных заменителей.

      Таким образом, ситуация уже вышла из-под контроля отдельных предприятий и для её разрешения требуется целевое государственное вмешательство. Но таковое даже не просматривается. А как иначе в рыночных условиях могут полноценно работать производственные предприятии без оборотных средств, не имея возможности без посредников организовать кооперацию с другими предприятиями, платить проценты, заработанные платы, налоги, рассчитываться за сырьё, полуфабрикаты и энергию?!

     Неудивительно поэтому, что удельный вес убыточных предприятий в России составляет 40% (официально он признаётся равным всего 8%).

    Отсюда следует, что одной из приоритетных задач административного управления является приведение реальной экономики к такому состоянию, при котором она сможет безинфляционно потреблять наибольшее количество денег при наименьшей скорости их оборота. И обеспечивать реальный сектор экономики требуемыми ему для продуктивной работы средствами.





>
Материалы данного сайта могут свободно копироваться при условии установки активной ссылки на первоисточник.

Change privacy settings    
©  Михаил Хазин 2002-2015
Андрей Акопянц 2002-нв.

IN_PAGE_ITEMS=ENDITEMS GENERATED_TIME=2018.09.21 23.32.32ENDTIME
Сгенерирована 09.21 23:32:32 URL=http://worldcrisis.ru/crisis/2956323/article_t?IS_BOT=1